YCARE MILANO S.R.L. BENEFIT

YCare Milano S.r.l. Benefit es una startup innovadora, creada en octubre de 2022 gracias a la alianza entre InfinityHub S.p.A. Benefit e ICS House S.r.l., para la renovación energética de tres inmuebles en la ciudad de Milán.

Las actuaciones incluyen la recalificación inmobiliaria y energética de 3 edificios de viviendas, para un total de 10 pisos, situados en via Lunigiana, via Paruta y via Pontenuovo, cerca de la Estación Central de Milán.

La remodelación se realiza gracias a una mezcla de tecnologías ecológicas, como bombas de calor y paneles fotovoltaicos y sistemas de eficiencia energética, por un valor total de 2.715.692,35 Euros.

Link al sitio web: https://www.infinityhub.it

InfinityHub S.p.A. Benefit es una "Energy Social Company" fundada en junio de 2016 y con sede en Venecia, que se ocupa de aspectos relacionados con la green economy, la transición energética y las fintech. Su misión es crear una economía compartida y circular en los sectores medioambiental y energético, educando en sostenibilidad y dando valor a las distintas partes implicadas en proyectos ecológicos y sostenibles. InfinityHub colabora con distintas entidades privadas, empresas, organismos públicos y autoridades locales para realizar operaciones de eficiencia energética en edificios y para la producción de energía renovable.

El modelo de negocio se basa en una acción inicial conjunta con el cliente para definir cómo se ejecutará el proyecto. A continuación, se realiza el diagnóstico energético y se crea el plan de negocio. Se crea una empresa participada a la que se dirigirá la financiación subvencionada por las instituciones tradicionales y el equity crowdfunding o el crowdlending. Una vez recibida la financiación, se empiezan las obras. Las obras e instalaciones terminadas se gestionan durante toda la duración del arrendamiento operativo.

Link al sitio web: https://ics.house

ICS House S.r.l. es una empresa especializada en la gestión de pisos e inmuebles para alquiler a corto y medio plazo. Diferentes figuras profesionales, como arquitectos, diseñadores y planificadores, trabajan juntos en esta empresa para hacer que los entornos sean lo más eficientes y cómodos posible de acuerdo con las normas más estrictas de eficiencia y ahorro energéticos, en línea con los objetivos de 2030. En la actualidad, la empresa gestiona 200 propiedades propias o por cuenta de terceros en las ciudades de Venecia, Nápoles y Milán, con la perspectiva de llegar a Roma y otras ciudades italianas el año que viene, combinando la sostenibilidad con el sector turístico del país transalpino al hacer más eficiente el sector inmobiliario italiano y contribuir activamente a la transición energética.

DUE DILIGENCE: LA OPINIÓN DEL EXPERTO

YCare Milano S.r.l. Benefit es una sociedad vehículo constituida en octubre de 2022, participada en un 73% por InfinityHub S.p.A. Benefit, en un 25% por ICS House S.r.l. y en un 2% por Daniele Ravaioli. La joint venture entre las empresas permite sostener el modelo de negocio de la operación a largo plazo mediante un contrato de arrendamiento operativo.

• Sr. Massimiliano Braghin: Director de YCare Milano S.r.l. Benefit y de InfinityHub S.p.A. Benefit. No existen eventos negativos en el pasado relacionados con él.
  
• Sr. Pasquale Antonio Mallone: Director de ICS House S.r.l. No existen eventos negativos en el pasado relacionados con él.
  

Dado que la empresa YCare Milano S.r.l. Benefit es una sociedad vehículo, el análisis se realizó sobre la sociedad matriz InfinityHub S.p.A. Benefit, propietaria de la mayoría de las acciones.

La metodología de análisis adoptada consiste en el cálculo de un indicador sintético de riesgo, denominado Easyscore Integrado, obtenido mediante un algoritmo propio que integra y sintetiza tres puntuaciones parciales (Easyscore Expert, CeBi Score 4 y CR Score). La puntuación del Easyscore Integrado sitúa a la empresa en una puntuación de 71,7/100, que corresponde a la calificación de "Solvencia elevada".

A continuación, se presenta un resumen de los análisis de las puntuaciones parciales:

• Rating Cribis D&B: evalúa la solvencia financiera y la fiabilidad comercial de la empresa a través del cálculo del Rating Cribis D&B (Failure Score, Score de Morosidad, Paydex Cribis D&B, eventos negativos). INFINITYHUB recibió una calificación Cribis de "2", con un riesgo de insolvencia inferior a la media. Su solidez financiera corresponde a una calificación de "2A".
  
• CeBi Score 4: los cálculos CeBi proporcionan el cálculo de la PD - Probabilidad de Insolvencia - utilizando un algoritmo certificado por la banca, en el contexto de los modelos de scoring y los sistemas de rating internos (llamados Internal Rating Based) utilizados por las instituciones de crédito italianas. Los scores evalúan la solidez económica y financiera de la empresa, situada en su sistema económico de referencia actual y futuro. El análisis del balance a 31-12-2021, en términos de riesgo de insolvencia, clasifica a la sociedad en una situación de Ligeramente Segura, con una PD del 0,50%. Esta clase incluye el 25,07% de las empresas pertenecientes al sector de OTRAS ACTIVIDADES DEL SECTOR PROFESIONAL, CIENTÍFICO Y TÉCNICO. La empresa se sitúa en la media del sector.
  
• CR Score: expresa de manera concisa una opinión sobre el uso de las líneas de crédito que le ha otorgado el sistema bancario, informadas en el Registro Central de Crédito del Banco de Italia. El score se basa en el Registro Central de Crédito del Banco de Italia, calculado sobre un período de 12 meses. Este valor es confidencial, ya que no es un dato público, pero muestra un nivel de Solvencia Elevado.

Los análisis anteriores, resumidos en el Easyscore Integrado, sitúan a INFINITYHUB S.P.A. BENEFIT en un área de "Amplia Solvencia", otorgándole una puntuación de 71,7/100.

ESTRUCTURA CONTRACTUAL

Los inversores firman un contrato de préstamo con YCARE Milano S.r.l. Benefit, que firma un Contrato de Arrendamiento Operativo con ICS House, que a su vez proporciona una Comfort Letter (Lettera di Patronage). Una vez concluida la campaña, los pagos a los invesores también serán canalizados a través d e ICS House. Estos pagos se cobrarán mediante domiciliación bancaria a las cuentas corrientes de ICS House.

El tipo de contrato es un préstamo con una finalidad concreta: YCARE Milano S.r.l. Benefit se compromete a utilizar los fondos recibidos de los Inversores exactamente como se establece en la oferta pública y a no desviarlos para otros fines.

CAPEX Y APALANCAMIENTO

El CAPEX total para la realización de las obras de recalificación se estima en un total de 2.715.000 Euros. El proyecto se financiará con los siguientes instrumentos:

• Equity Crowdfunding: 4% del CAPEX
• Lending Crowdfunding: 15% del CAPEX
• Financiación mediante ESE: 81% del CAPEX

PLAN DE AMORTIZACIÓN DEL PRÉSTAMO

El plan de amortización prevé el reembolso de parte del principal y los intereses devengados en cada cuota. El préstamo consta de cuatro cuotas de carencia (donde se pagarán exclusivamente intereses) y, posteriormente, cuotas trimestrales de 32.606,36 Euros cada una.

El plan de amortización para el proyecto de YCARE MILANO se calcula con un tipo de interés del 7,25% para un total de 400.000 Euros.

*Antes de retenciones fiscales.

BENEFICIOS MEDIOAMBIENTALES DEL PROYECTO

En esta sección puedes ver los BENEFICIOS AMBIENTALES resultantes del proyecto, y qué efecto positivo puede generar TU contribución.

Las tres actuaciones realizadas generarán, en total y como mínimo, un ahorro de alrededor de 35.000 kWh anuales.

EQUIVALENCIA DEL AHORRO ENERGÉTICO

Una reducción de 35.000 kWh de energía al año equivale a:

Ahorrar 15.050 kg de CO2 emitidos a la atmósfera cada año.

Plantar 1.505 árboles, suficientes para cubrir una superficie de 8 campos de fútbol.

Evitar las emisiones de 11 automóviles cada año.